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BELENIAN, S.L.U.
EL PRODUCTO
Programa de Contabilidad diseñado específicamente en las necesidades de los bancos y las instituciones financieras. Incluye:
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Módulo Transaccional (TRFLOWMOD)
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Módulo de Plan de Cuentas y Parametrización Contable (COAMOD)
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Módulo de Cambio de Divisas (CUREXMOD)
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Módulo de Revalorización de Divisas (REVMOD)
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Módulo de Causación Contable (ENTMOD)
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Módulo de Reportes e Informes Contables (REPMOD)
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Modulo de Conciliación Bancaria (RECOMOD)
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Modulo de contabilidad de tarjetas debito/prepagadas (CARDMOD)
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Diseñado para contabilizar, registrar y analizar operaciones de instituciones bancarias y/o financieras.
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Posee una variedad de herramientas contables para la presentación de informes IFRS (International Financial Reporting Standards).
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Actualización automatizada de Tasas de Cambio a través de API.
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Personalización de herramientas transaccionales y plantillas contables.
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Incluye herramientas integradas de conciliación y scripts de conciliación automatizada.
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Creado por miembros de ACCA
MĆDULOS Y COMPONENTES
COAMOD
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Modulo de Plan de Cuentas y Parametrización Contable
El plan de cuentas (COA) es un conjunto de cuentas para asientos contables débito y crédito. El plan de cuentas consta de cuentas de activos, pasivos, patrimonio, ingresos y gastos. Cada transacción debe registrarse en las cuentas (compra de propiedades, depósitos, anticipos y cualquier otro movimiento de fondos). Las cuentas acumulan saldos de operaciones, que luego se agregan en estados financieros y otros informes. COA debe cumplir con las FRS (International Financial Reporting Standards), pero puede ser flexible para adaptarse a las necesidades individuales del banco o institución financiera.
COA brinda la posibilidad de registrar todas las transacciones que ocurren con la organización y sus clientes de manera oportuna y precisa. La contabilidad para Bancos o Instituciones Financieras es distinta, esta es la razón por la cual nuestra plataforma de contabilidad es compleja y flexible.
Cada cuenta debe tener características propias, como moneda, tipo de revaluación, tipo de cuenta (activo/pasivo), etc. Nuestro producto tiene un COA predeterminado diseñado especialmente para la industria financiera, que puede usarse inmediatamente después de la integración. Además, el COA predeterminado se puede parametrizar fácilmente de forma individual: puede crear/configurar/editar cuentas según sus propias necesidades.
CUREXMOD
Módulo de Cambio de Divisas
Los tipos de cambio son muy importantes para una Organización Financiera. La organización financiera tiene activos y pasivos en moneda extranjera y es importante tener información actualizada y relevante.
En nuestra Plataforma las tasas de cambio se actualizan constantemente para ofrecer al cliente una tasa de cambio para su conversión o tasa para pagos en moneda extranjera y a su vez estas tasas podrán ser almacenadas internamente para ser analizadas de forma offline.
El módulo de moneda de nuestro producto está integrado a través de API con varios proveedores de tasas confiables (como el Banco de Inglaterra)
Las tasas de cambio se actualizan instantáneamente a través de la API, el cliente puede configurar los intervalos de tiempo en que se harán estas actualizaciones.
El sistema tiene varias copias de seguridad y alertas, por lo que en caso de que la información del proveedor no se actualice, el sistema utilizará una fuente alterna para las actualizaciones.
También puede activar y desactivar la actualización de divisas que actualmente este en uso, a su vez ahorraría tráfico y carga del sistema para una actualización a tiempo.
REVMOD
MĆ³dulo de RevalorizaciĆ³n
El Sistema cuenta con un módulo de revalorización automatizado. Los clientes poseen cuentas en diferentes cambios de monedas; Pero, para efectos contables, todos los saldos de las cuentas deben expresarse en una moneda base (por ejemplo, USD).
Como las tasas de moneda extranjera fluctúan, los saldos en la moneda base cambiarán incluso si no hay transacciones en las cuentas.
El Sistema actualiza automáticamente las tasas contables y realiza revalorizaciones de saldos día a día. En caso de que tengamos miles y miles de clientes esta parte es muy importante para toda entidad financiera.
TRFLOWMOD
Módulo Transaccional
Cualquier transacción financiera, como pago entrante, pago saliente, transferencias internas u otra transacción, tiene un ciclo de vida dentro de la organización financiera.
Este ciclo de vida es una serie de estados a través de los cuales viaja la transacción antes de finalizar. Por ejemplo, Inicialmente se crea un pago nuevo y se convierte en estado NEW, luego pasará automáticamente a Procesamiento, o podría necesitar aprobación manual por parte del departamento de Compliance. Después, la transacción se ejecutará a través de SEPA o transferencia bancaria y pasará a estar en estado PENDING. Después de que el proveedor de pago confirme el pago, se convierte en estado VALIDATED.
Es solo un ejemplo, hay muchas complicaciones como pagos devueltos, pagos cancelados, pagos bajo investigación, API / CSV Exportación de pagos para procesamiento, etc.
El Producto permite personalizar el flujo de estado según las necesidades de la Institución. Personalización se puede realizar para cada tipo de transacción. Por ejemplo: todos los pagos a países de bajo riesgo se envían automáticamente al proveedor A. Todos los pagos a países de alto riesgo se investigan para su aprobación manual y, posteriormente, se envían al proveedor B, etc.
ENTMOD
Módulo de Causación Contable
Toda Transacción tiene ciclo de vida dentro de la plataforma de la Institución.
El registro de la transacción a través de diferentes estados requerirá asientos contables para cada paso.
Por ejemplo, cuando se crea un pago saliente, debemos debitar la cuenta del cliente y enviar los fondos a la cuenta de tránsito interno.
Cuando se aprueba la transacción y la enviamos al banco corresponsal, debemos debitar los fondos de la cuenta de tránsito y acreditar la cuenta de tránsito en el banco corresponsal.
Cuando se envían los fondos, debemos mover los fondos de la cuenta corresponsal desde Nostro a la cuenta de tránsito de Nostro.
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Es mucho más complicado y hay entre 20 y 40 asientos contables para cada operación en un entorno real.
El Producto tiene una configuración de contabilidad predeterminada que cumple con las IFRS (International Financial Reporting Standards) para una gran variedad de operaciones.
Estas configuraciones son completamente personalizables, por lo que cualquier institución puede registrar asientos contables en función de su ciclo de vida de procesamiento de transacciones y marco de informes.
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MĆDULOS Y COMPONENTES
COAMOD
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Modulo de Plan de Cuentas y Parametrización Contable
El plan de cuentas (COA) es un conjunto de cuentas para asientos contables débito y crédito. El plan de cuentas consta de cuentas de activos, pasivos, patrimonio, ingresos y gastos. Cada transacción debe registrarse en las cuentas (compra de propiedades, depósitos, anticipos y cualquier otro movimiento de fondos). Las cuentas acumulan saldos de operaciones, que luego se agregan en estados financieros y otros informes. COA debe cumplir con las FRS (International Financial Reporting Standards), pero puede ser flexible para adaptarse a las necesidades individuales del banco o institución financiera.
COA brinda la posibilidad de registrar todas las transacciones que ocurren con la organización y sus clientes de manera oportuna y precisa. La contabilidad para Bancos o Instituciones Financieras es distinta, esta es la razón por la cual nuestra plataforma de contabilidad es compleja y flexible.
Cada cuenta debe tener características propias, como moneda, tipo de revaluación, tipo de cuenta (activo/pasivo), etc. Nuestro producto tiene un COA predeterminado diseñado especialmente para la industria financiera, que puede usarse inmediatamente después de la integración. Además, el COA predeterminado se puede parametrizar fácilmente de forma individual: puede crear/configurar/editar cuentas según sus propias necesidades.
CUREXMOD
Módulo de Cambio de Divisas
Los tipos de cambio son muy importantes para una Organización Financiera. La organización financiera tiene activos y pasivos en moneda extranjera y es importante tener información actualizada y relevante.
En nuestra Plataforma las tasas de cambio se actualizan constantemente para ofrecer al cliente una tasa de cambio para su conversión o tasa para pagos en moneda extranjera y a su vez estas tasas podrán ser almacenadas internamente para ser analizadas de forma offline.
El módulo de moneda de nuestro producto está integrado a través de API con varios proveedores de tasas confiables (como el Banco de Inglaterra)
Las tasas de cambio se actualizan instantáneamente a través de la API, el cliente puede configurar los intervalos de tiempo en que se harán estas actualizaciones.
El sistema tiene varias copias de seguridad y alertas, por lo que en caso de que la información del proveedor no se actualice, el sistema utilizará una fuente alterna para las actualizaciones.
También puede activar y desactivar la actualización de divisas que actualmente este en uso, a su vez ahorraría tráfico y carga del sistema para una actualización a tiempo.
REVMOD
MĆ³dulo de RevalorizaciĆ³n
El Sistema cuenta con un módulo de revalorización automatizado. Los clientes poseen cuentas en diferentes cambios de monedas; Pero, para efectos contables, todos los saldos de las cuentas deben expresarse en una moneda base (por ejemplo, USD).
Como las tasas de moneda extranjera fluctúan, los saldos en la moneda base cambiarán incluso si no hay transacciones en las cuentas.
El Sistema actualiza automáticamente las tasas contables y realiza revalorizaciones de saldos día a día. En caso de que tengamos miles y miles de clientes esta parte es muy importante para toda entidad financiera.
TRFLOWMOD
Módulo Transaccional
Cualquier transacción financiera, como pago entrante, pago saliente, transferencias internas u otra transacción, tiene un ciclo de vida dentro de la organización financiera.
Este ciclo de vida es una serie de estados a través de los cuales viaja la transacción antes de finalizar. Por ejemplo, Inicialmente se crea un pago nuevo y se convierte en estado NEW, luego pasará automáticamente a Procesamiento, o podría necesitar aprobación manual por parte del departamento de Compliance. Después, la transacción se ejecutará a través de SEPA o transferencia bancaria y pasará a estar en estado PENDING. Después de que el proveedor de pago confirme el pago, se convierte en estado VALIDATED.
Es solo un ejemplo, hay muchas complicaciones como pagos devueltos, pagos cancelados, pagos bajo investigación, API / CSV Exportación de pagos para procesamiento, etc.
El Producto permite personalizar el flujo de estado según las necesidades de la Institución. Personalización se puede realizar para cada tipo de transacción. Por ejemplo: todos los pagos a países de bajo riesgo se envían automáticamente al proveedor A. Todos los pagos a países de alto riesgo se investigan para su aprobación manual y, posteriormente, se envían al proveedor B, etc.
ENTMOD
Módulo de Causación Contable
Toda Transacción tiene ciclo de vida dentro de la plataforma de la Institución.
El registro de la transacción a través de diferentes estados requerirá asientos contables para cada paso.
Por ejemplo, cuando se crea un pago saliente, debemos debitar la cuenta del cliente y enviar los fondos a la cuenta de tránsito interno.
Cuando se aprueba la transacción y la enviamos al banco corresponsal, debemos debitar los fondos de la cuenta de tránsito y acreditar la cuenta de tránsito en el banco corresponsal.
Cuando se envían los fondos, debemos mover los fondos de la cuenta corresponsal desde Nostro a la cuenta de tránsito de Nostro.
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Es mucho más complicado y hay entre 20 y 40 asientos contables para cada operación en un entorno real.
El Producto tiene una configuración de contabilidad predeterminada que cumple con las IFRS (International Financial Reporting Standards) para una gran variedad de operaciones.
Estas configuraciones son completamente personalizables, por lo que cualquier institución puede registrar asientos contables en función de su ciclo de vida de procesamiento de transacciones y marco de informes.
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REPMOD
Módulo de Reportes e Informes Contables
La plataforma permite generar varios auxiliares de cuentas, que se utilizan para informes financieros (como la preparación de estados financieros) y otros informes de gestión.
El sistema genera Balance de Comprobación para cualquier período especificado. Dispone de todos los saldos de apertura, movimientos y saldos de cierre de las cuentas. Este informe se puede obtener en línea o exportar como archivo csv, lo que permite generar un informe por un período más largo sin cargar la plataforma.
Otro informe útil es un informe de estado de cuenta, que permite generar, transacción por transacción, un informe para cualquier cuenta y cualquier período seleccionado. Este informe se puede obtener en línea o exportar como archivo csv, lo que permite generar un informe por un período más largo sin cargar la plataforma.
Otro informe útil es el informe de fondos relevantes (Relevant funds), que calcula la cantidad de fondos relevantes que cualquier institución necesita salvaguardar en un momento particular.
RECOMOD
Módulo de Conciliación Bancaria
La conciliación es la comparación de datos entre diferentes fuentes y la identificación de las diferencias.
Las conciliaciones bancarias son necesarias regularmente para verificar e identificar los movimientos de las cuentas según nuestra plataforma versus los movimientos del banco corresponsal.
También se necesitan conciliaciones entre fuentes internas, por ejemplo, necesitamos conciliar montos en cuentas de tránsito para asegurarnos de que no tengamos pagos con datos corruptos.
También se necesitan conciliaciones para las transacciones con tarjeta, hay millones de transacciones con tarjeta diariamente y necesitamos conciliar nuestros datos con los datos de Visa/Mastercard para asegurarnos de que sean consistentes.
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El Producto tiene muchas scripts de conciliaciones integradas. Realizan conciliaciones internas y externas para identificar posibles errores. Se generan alertas y se envían al correo electrónico en caso de que se encuentre algún hallazgo.
CARDMOD
Modulo de contabilidad de tarjetas debito/prepagadas
Después de obtener la licencia correspondiente de la red de tarjetas, las instituciones financieras pueden emitir tarjetas prepagadas o de débito como emisores de tarjetas para sus clientes. Los clientes utilizan estas tarjetas para realizar diferentes transacciones: compras en línea y fuera de línea (POS), retirar fondos en cajeros automáticos (cajeros automáticos), realizar consultas de saldo, etc.
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Las instituciones financieras también pueden actuar como administradores de programas y promover la emisión de tarjetas para los clientes de sus socios financieros.
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La Plataforma cuenta con un módulo para la contabilidad de ciclo completo de transacciones relacionadas con tarjetas prepagadas: Carga de fondos a tarjetas; Operaciones con Tarjetas: Retenciones en TPV, Retenciones en cajeros automáticos, Consulta de Saldo y Cobro de Tarifas.
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La infraestructura contable se basa en informes de liquidación/transacción generados por soluciones líderes que brindan configuraciones/informes para redes de tarjetas.
El Módulo cuenta con completa funcionalidad para liquidaciones y conciliaciones con Redes de Tarjetas para cargas, operaciones y liquidaciones.
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La Plataforma proporciona infraestructura de contabilidad para cualquier función: Emisor de tarjetas, Administrador de programas y contabilidad multiplataforma, y está completamente integrada con otros Módulos de la Plataforma.
CONTACTOS
